16.07.2021 11:29

РСА успешно запустил пакет значимых обновлений АИС ОСАГО 2.0

Как сообщили в пресс-службе Российского союза автостраховщиков, запуск пакета обновлений АИС ОСАГО 2.0 состоялся 10 июля. Он прошел в штатном режиме: среднесуточное количество заключаемых договоров ОСАГО, которое до обновлений составляло около 105 тыс., осталось таким же и после их запуска.

Всего за пять дней, прошедших с 10 по 14 июля, было заключено 527 651 договоров обязательной «автогражданки».

Пакет обновлений увеличил надёжность системы. Он  также должен способствовать повышению чистоты содержащихся в ней данных. Для этого были дополнительно настроены процессы форматно-логического контроля по проверке данных через государственные органы. Кроме того, ведутся работы по усовершенствованию витрин для предоставления оперативной отчетности, в том числе Банку России.

«Запуск АИС ОСАГО 2.0 стал значимым для всего страхового рынка событием, которое позволяет поднять качество обслуживания клиентов страховщиков на новый уровень. Сейчас, спустя год после запуска АИС ОСАГО 2.0, мы видим, что система планово и штатно развивается, новые серьёзные обновления запускаются в срок и не вызывают сбоев. При этом система является одной из самых сложных на всем российском финансовом рынке», — сказал президент Российского союза автостраховщиков (РСА) Игорь Юргенс.

16.07.2021 14:10

«АльфаСтрахование» завершило интеграцию страховой компании «Надежда»

Об этом сообщила пресс-служба «АльфаСтрахования».

Сделка по приобретению 100% акций «Надежды», лидера страхового рынка Красноярского края, была закрыта в октябре 2019 г.

В результате интеграции «АльфаСтрахование» существенно нарастила свои позиции в Красноярском крае, увеличив долю рынка по итогам 2020 г. на 8,1 п.п. и сборы — почти в 2,2 раза по сравнению с аналогичным периодом 2019 г., что позволило компании войти в топ-2 лидеров регионального рынка.

Помимо этого, компания получила дополнительный эффект в виде роста лояльной клиентской базы: в 11 раз увеличилось количество клиентов-физлиц и в два раза — число корпоративных клиентов, указано в релизе.

В свою очередь клиенты нового альянса получили возможность пользоваться всеми преимуществами федеральной технологичной компании: страховую защиту, которая действует в любой точке страны, широкую продуктовую линейку (более 200 страховых решений для частных лиц и бизнеса), а также современные онлайн-сервисы: мобильное приложение с возможностью удалённого урегулирования страховых событий, телемедициной, сервисом записи к врачу и другими сопутствующими услугами.

«Интеграция «Надежды» проходила в самый пик пандемии коронавируса, но, вопреки всем трудностям, могу уверенно сказать, что она прошла успешна. Мы усилили нашу команду в Красноярском крае профессиональным коллективом «Надежды», большая часть которого осталась с нами, получили хорошую клиентскую базу и уверены, что сможем и дальше развивать этот бизнес, стремясь к лучшему сервису, ценам и высокому качеству продукта», — прокомментировал генеральный директор «АльфаСтрахования» Владимир Скворцов. — За всю историю группы мы накопили обширную экспертизу с точки зрения неорганического роста, реализовав теперь уже 12 сделок слияния и поглощения на страховом рынке, и приобретение «Надежды» — яркий пример реализации стратегии укрепления позиций группы на региональных рынках за счёт приобретения сильных локальных компаний».

Группа «АльфаСтрахование» — крупнейшая частная российская страховая группа с универсальным портфелем страховых услуг, объединяющая АО «АльфаСтрахование», ООО «АльфаСтрахование-Жизнь», ООО «АльфаСтрахование-ОМС», ООО «Медицина АльфаСтрахования» и входит в состав финансово-промышленного консорциума «Альфа-Групп». Услугами «АльфаСтрахования» пользуются более 31 млн человек и свыше 106 тыс. предприятий. Региональная сеть насчитывает 270 филиалов и отделений по всей стране.

16.07.2021 17:30

«Эксперт РА» подтвердил рейтинг «Ингосстрах-Жизни» на уровне ruAA+

«Ингосстрах-Жизнь» — страховая компания, входящая в группу «ИНГО» и специализирующаяся на инвестиционном, накопительном и пенсионном страховании жизни, а также страховании от несчастных случаев и болезней. Высокий финансовый потенциал материнской структуры, СПАО «Ингосстрах», имеющей рейтинг финансовой надёжности на уровне ruAАА от «Эксперт РА», выделяется в качестве фактора поддержки уровня рейтинга, сообщается в релизе рейтингового агентства.

Страховщик характеризуется высокими размерными показателями: относится к 1 размерному классу, согласно методологии агентства, и занимает 14 место по совокупным взносам среди страховщиков жизни за 2020 г., по данным Банка России. Диверсификация страхового портфеля компании находится на умеренном уровне: доля основного вида — инвестиционного страхования жизни — составила 52,3% взносов за 2020 г. По итогам 2020 г. страховщик собрал на 32,7% страховой премии меньше, чем за 2019 г. Реализация планов компании по диверсификации каналов продаж при сохранении существенной доли продаж накопительных продуктов в партнёрском канале также оказывает давление на показатель стабильности структуры страхового портфеля.

Агентство отмечает сохранение ключевой роли банковского канала продаж и основных посредников. По данным за 2020 г. через кредитные организации было получено 74,7% премии, доля 5 крупнейших посредников составила 75,5%, что оказывает давление на рейтинговую оценку. При этом положительно оцениваются комиссионное вознаграждение кредитным организациям, величина которого находится на уровне ниже бенчмарков, установленных агентством, и высокая диверсификация клиентской базы компании (на долю 5-ти крупнейших клиентов пришлось 12,6% премий за 2020 г.).

Активы страховщика характеризуются высоким качеством и диверсификацией. По данным на 31 марта 2021 г., доля высоколиквидных вложений в объекты с условным рейтинговым классом ruА и выше составила более 95% от совокупных активов за вычетом отложенных аквизиционных расходов. На крупнейшего контрагента, который не может быть отнесен к условному рейтинговому классу ruAA и выше, пришлось 2,6% активов за вычетом отложенных аквизиционных расходов на 31 марта 2021 г., на трёх крупнейших — 7,0%. Доля связанных структур в активах, очищенных от отложенных аквизиционных расходов, незначительна (1,3% на 31 марта 2021 г.).

Активы и обязательства компании достаточно сбалансированы по срокам и валютам. На 31 марта 2021 г. отношение обязательств срочностью более одного года к активам срочностью более одного года составило 1,0. Отношение обязательств и активов, номинированных в рублях и долларах США, составило 0,9, доля евро и прочих валют незначительна. Рентабельность инвестиций (7,5% за 2020 г.) сохраняется на высоком уровне.

Финансовые результаты деятельности страховщика характеризуются умеренными показателями рентабельности капитала (20,3% за 2020 г.) и продаж (10,4% за 2020 г.). Высокое отклонение фактического размера маржи платежеспособности от нормативного значения (92,8% на 31 марта 2021 г.) и запаса свободного капитала отмечены в числе позитивных факторов, как и низкая доля расходов на ведение дела (22,3% за 2020 г.).

Коэффициент текущей ликвидности находится на невысоком уровне (1,08 на 31 марта 2021 г.), что частично нивелируется более высоким значением коэффициента уточненной страховой ликвидности-нетто (1,10 на 31 марта 2021 г.). Положительно оценивается невысокое отношение кредиторской задолженности и прочих обязательств к валюте баланса (1,9% на 31 марта 2021 г.). Компания не обременена долговой нагрузкой, оценочными и внебалансовыми обязательствами, что также отмечается в качестве позитивных факторов.

Уровень организации риск-менеджмента оценивается позитивно.

В числе позитивных факторов также отмечена высокая надёжность перестраховочной защиты (за 2020 г. на перестраховщиков с условным рейтинговым классом ruAA и выше пришлось 100% премий, переданных в перестрахование).

По данным «Эксперт РА», активы страховщика на 31 марта 2021 г. составили 36,5 млрд р., собственные средства — 3,3 млрд р., уставный капитал — 978,5 млн р. По итогам 2020 г. ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь» собрала 6,0 млрд р. страховых взносов.

16.07.2021 20:03

Решение о «судьбе техосмотра» примут в ближайшее время

Вопрос о судьбе техосмотра по поручению Марата Хуснуллина рассматривается на комиссии по безопасности дорожного движения, пишет «Российская газета».

Существует два варианта — либо оптимизировать эту процедуру и повысить качество техосмотра, либо вообще его отменить, рассказал вице-премьер. «Мы все понимаем, что техосмотр покупают. Реально он сейчас не действует. Оформляют бумаги, тратят на это время», — пояснил Хуснуллин.

Перед принятием решения необходимо комплексно оценить все факторы, подчеркнул он. Потому что техосмотр влияет и на безопасность движения, и на страхование.

«То, что мы сделаем точно эту ситуацию лучше — я в этом убежден. В ближайшее время ждите информацию по поводу, решение будет принято», — сказал Хуснуллин.

Как уже сообщало АСН, министерство внутренних дел направило в правительство России предложение отменить обязательный техосмотр для легковых автомобилей и мотоциклов, принадлежащих физлицам.

19.07.2021 08:49

ОСАГО в 2021 г. может подорожать на 5%

Страховые компании ожидают роста цены на ОСАГО в 2021 г. за счёт увеличения среднего размера убытка и числа обращений из-за аварий, публикации «Известий». В тех сегментах, где стоимость ещё не достигла максимальной границы тарифного коридора, установленного регулятором, рынок будет повышать цену полиса примерно на 5%, считает заместитель генерального директора — регионального директора группы страховых компаний «Югория» Лусине Бундакова. С таким прогнозом согласен и начальник управления продукт-менеджмента и маркетинга СК «МАКС» Евгений Попков. По его мнению, резкого скачка убыточности не будет, однако повышение скажется на тарифах. В «Ингосстрахе» считают, что рост цен возможен в ряде регионов и для отдельных категорий клиентов. Для наиболее убыточных сегментов такого изменения не исключили и в «РЕСО-Гарантия».

В первом полугодии 2021 г. стоимость договоров ОСАГО не увеличилась и составила 5448 р., сообщили в Российском союзе автостраховщиков (РСА). Одновременно там подтвердили и повышение убыточности по таким полисам. По итогам года, рассказали в страховых компаниях, этот показатель может вырасти до 10%.

Наибольшего изменения по сравнению с 2020 г. ожидают в «Ингосстрахе». Увеличение стоимости запчастей и эффект пандемии, который снизил частоту обращений клиентов в прошлом году, могут привести к росту убыточности ОСАГО на 7—10%, уверен директор департамента актуарных расчетов — главный актуарий организации Николай Горбачев. В «Югории» повышение ожидают примерно на уровне 5%. При этом за первое полугодие 2021 г. средний размер убытка повысился на 13% к аналогичному периоду 2020-го, а частота обращений клиентов по страховым случаям — на 10%, рассказала Лусине Бундакова. По её мнению, на последнее повлияло ослабление карантинных ограничений в регионах и аномальная зима, которая привела к росту числа аварий.

В СК «МАКС» количество случаев с убытками за прошедшие шесть месяцев 2021 г. увеличилось ещё сильнее — на 15%. На издержках компаний также отразилось повышение цен на запчасти из-за ослабления рубля, отметил заместитель генерального директора «РЕСО-Гарантия» Игорь Иванов. Только за I квартал 2021 г. средний размер убытка по ОСАГО вырос на 3% по отношению к аналогичному периоду 2020 г. и за год он повысится ещё больше, уверен директор департамента обязательных видов страхования «АльфаСтрахование» Денис Макаров, пишет издание.

19.07.2021 08:57

Банк России установил порядок направления информации о контролирующих лицах финансовых организаций

Также указанием установлен порядок ведения Банком России перечней лиц, контролирующих эти финансовые организации, сообщила пресс-служба ЦБ.

Указание вступает в силу по истечении 10 календарных дней с даты опубликования. При этом первый раз информация о контролирующих лицах должна быть направлена указанными финансовыми организациями в Банк России не позднее 60 календарных дней со дня вступления указания в силу.

Ответы на типовые вопросы, поступающие в Банк России в отношении применения положений закона, размещаются на официальном сайте Банка России.

С 25 июля 2021 г. в личном кабинете участника информационного обмена будут доступны формы для направления комплектов документов по лицам, контролирующим финансовые организации, в разделе личного кабинета «Предоставление отчетности / Процедуры допуска / 3030 Сведения о перечне лиц, контролирующих финансовую организацию».

В соответствии с положениями закона в течение трёх календарных дней с даты поступления информации о контролирующих финансовую организацию лицах Банк России будет размещать перечень контролирующих соответствующую финансовую организацию лиц на официальном сайте Банка России.

19.07.2021 15:34

Банк России рекомендует публичным АО раскрывать информацию о ESG-факторах

Публичным компаниям рекомендуется раскрывать информацию о том, как они учитывают факторы, связанные с воздействием на окружающую среду, социальную сферу и развитием корпоративного управления (ESG-факторы), а также как они внедряют эти факторы в бизнес-модель и стратегию развития, сообщается на сайте регулятора.

Разработанные регулятором рекомендации позволят участникам рынка систематизировать информацию о своем воздействии на окружающую среду, социальной ответственности ведения бизнеса, что даст возможность инвесторам судить об их долгосрочной финансовой стабильности. Оценка ESG-рисков необходима, поскольку со временем они могут трансформироваться с высокой степенью вероятности в финансовые риски.

Особое внимание в рекомендациях уделено составу нефинансовой информации и принципам её раскрытия. Компаниям предлагается самостоятельно определять объём и формат раскрытия в зависимости от характера и масштабов бизнеса. Они вправе установить документ, в котором будут отчитываться о своей нефинансовой деятельности, но Банк России рекомендует делать это в годовом отчете компании. Важно, чтобы информация была релевантной, полезной, последовательной, сопоставимой с показателями деятельности иных акционерных обществ.

«Наши рекомендации нацелены на повышение инвестиционной привлекательности акционерных обществ, усиление ответственности исполнительных органов за ведение бизнеса с учетом ESG-факторов, а также улучшение взаимодействия с инвесторами, работниками, государством, общественными организациями, — прокомментировала директор Департамента корпоративных отношений Елена Курицына. — Их применение обеспечит более сбалансированное и устойчивое развитие экономики и общества в целом».

Рекомендации разработаны на основе международных стандартов TCFD (Recommendations of the Task Force on Climate-related Financial Disclosures) и GRI (Global Reporting Initiative Standards) и могут служить методологическим материалом для всех, кто заинтересован в раскрытии информации о ESG-факторах.