30.11.2017 17:02

Американские страховщики потеряют $70-100 млрд из-за природных катастроф в 2017 г.

Согласно исследованию агентства, если прибавить выплаты по пожарам к выплатам по убыткам от ураганов Харви, Ирма и Мария, 2017 год станет для американских страховщиков одним из самых убыточных в отношении выплат по природным катастрофам. Потери компаний, по различным оценкам, составят от $70 до $100 млн. В некоторых случаях по итогам года потери от природных катастроф приведут к снижению рейтингов компаний, по данным агентства.

Калифорнийские лесные пожары, которые произошли в октябре 2017 г., принесут самые высокие убытки за всю историю пожаров в США. По оценкам компании Aon Benfield, которая является мировым лидером среди перестраховочных брокеров и финансовых консультантов, выплаты страховщиков составят $8 млрд, но общие экономические потери будут значительно выше. Департамент страхования Калифорнии на сегодняшний день получил 19 тыс. обращений, общая сумма выплат превысила $3,3 млрд.

Ожидается, что большинство выплат будут связаны с имущественным страхованием. Крупнейшие американские страховщики имущества обсудили ожидаемый размер выплат по калифорнийским пожарам и то, как это отразится на итогах года. The Travelers Companies, Inc. ожидает, что ее выплаты за октябрь составят от $525 млн до $675 млн, American International Group, Inc. – $500 млн, The Allstate Corporation – $516 млн.

Пожар распространился на территорию в 980 кв. км.  Погибли 43 человека, пострадали – 185. Более 9 тыс. зданий было разрушено, большинство из них восстановлению не подлежит.

30.11.2017 16:34

Социологи заявили о поддержке большинства автомобилистов в либерализации ОСАГО

Около 79% опрошенных поддерживают установление индивидуальных тарифных коэффициентов, которые предусматривают скидки за аккуратную езду. Каждый третий водитель относится к реформе нейтрально. На негативное отношение указали 6% опрошенных водителей.

Поддерживая либерализацию существующей системы тарифов ОСАГО, респонденты также положительно оценили возможность: увеличения срока страхования по ОСАГО (по обоюдному согласию сторон) – 70%, увеличение размера возмещения ущерба до 1-2 млн р. (по обоюдному согласию сторон) – 57% и возможности использования устройства телематики (54%). Более трети респондентов согласны с установлением максимального размера стоимости полиса ОСАГО.

Большинство водителей считают, что применение справедливого тарифа снизит стоимость ОСАГО для добросовестных водителей (64%), позволит сделать тарифы более свободными (54%), уменьшит число подставных аварий (52%) и позволит упростить покупку полиса ОСАГО (51%).

Кроме предложенных изменений, респонденты также озвучили ряд своих предложений по совершенствованию системы ОСАГО. Водители видят будущее ОСАГО в гибкости, снижении стоимости и введении свободного тарифа (9%), в индивидуальном подходе при расчете тарифа (8%). Дополнительно респондентами отмечалось необходимость расширения коэффициентов для расчета стоимости страховки (стаж, аварийность, и т.д.)  (6%).

Говоря об иных элементах модернизации системы ОСАГО, автолюбители активно выступают за зачистку рынка от «криминальных автоюристов» и мошенников (42%). Отношение к автоюристам по-прежнему остается отрицательным – водители считают, что автоюристы наживаются на чужих проблемах (51%) и создают проблему рынку и другим автовладельцам (27%). Отношение к различного рода мошенническим схемам с ОСАГО («автоподставам», имитациям ДТП, продаже поддельных полисов и т.п.) также отрицательное. Участники опроса считают, что из-за мошенников страдают дисциплинированные водители (43%), и видят необходимость ужесточать ответственность за мошенничество (48%).

Большинство водителей (61%) остаются удовлетворены ОСАГО в том виде, в котором оно предлагается в настоящее время. В целом, ОСАГО, по-прежнему, воспринимается участниками опроса как «данность» (43%) и как важный для автомобилистов вид страхования (41%).

В опросе приняли участие 1 500 автолюбителей в возрасте от 18 лет и старше, проживающих во всех федеральных округах. Опрос проводился в 35 городах России с населением более 100 тыс.человек

30.11.2017 15:52

РСА отмечает приход недобросовестных автоюристов по ОСАГО в Крым

Об этом сообщил президент Российского союза автостраховщиков (РСА) Игорь Юргенс. За аналогичный период 2016 г. общий объем судебных выплат страховщиков в Крыму и Севастополе не превышал 31 млн р.

Накладные расходы страховых компаний за 9 месяцев 2017 г. в этих регионах составили 135,3 млн р., сумма основного требования (страховая выплата) в рамках судебного производства – 110,7 млн р. В январе - сентябре 2016 г. накладные расходы страховщиков, связанные с урегулированием в рамках судебного производства, не превышали 15,7 млн р., а сумма страховых выплат по решению суда составляла 15,3 млн р.

«Судебные выплаты в Крыму за год резко выросли. Очевидно, что такой скачок, скорее всего, связан с миграцией недобросовестных автоюристов из соседних областей. Уровень выплат с учетом РВД в регионе сейчас составляет 108%, то есть страховщики начинают получать убытки и, как следствие, уходят из региона»,  ‒ отметил президент РСА.

На территории Крыма и Севастополя работает представительство РСА и открыта «горячая линия», по которой можно получить разъяснения по вопросам заключения договоров ОСАГО. На эту линию жалоб не поступало, однако около 500 жалоб направлены в письменном виде в Москву и они идентичны друг другу, что вызывает вопросы об их обоснованности, сообщает РСА. Кроме того, в Крыму растут продажи е-ОСАГО. С начала 2017 г. в Крыму и Севастополе автовладельцами оформлено почти 100 тыс. электронных полисов ОСАГО.

Республика Крым ухудшила свои позиции и в рейтинге проблемных с точки зрения мошенничества и убыточности по ОСАГО регионов, который ежеквартально с конца 2016 г. составляет РСА. Так, по итогам первого рейтинга (за 6 месяцев 2016 г.) Крым без учета Севастополя был на 84 месте. По результатам 9 месяцев 2017 г. регион переместился на 51 место, однако пока по-прежнему находится в "зеленой зоне" рейтинга.

new

30.11.2017 14:58

Акционер «Опоры» просит одобрения ФАС на покупку «Югории»

Срок рассмотрения ходатайства составляет тридцать дней, уточняет ФАС.

Представитель «Опоры» подтвердил АСН, что компания рассматривает возможность приобретения ГСК «Югория». «Говорить о каких-то подробностях пока рано. Это интересный для нас актив, который гармонично вписывается в нашу стратегию развития страхового бизнеса, в том числе за счет приобретения других страховщиков», – сказал он.

В свою очередь генеральный директор ГСК «Югория» Алексей Охлопков сообщил АСН, что компания не ведет никаких переговоров с ООО «Открытый мир» или СК «Опора» о приобретении «Югории» . «Поэтому мы не можем прокомментировать их действия», – сказал он.

О том, что «Югория» видит вероятность смены акционера компании, АСН сообщало 27 ноября. ГСК «Югория», акционером которой является Ханты-Мансийский автономный округ – Югра, осталась крупнейшим коммерческим активом региона, который он хочет продать. В число возможных покупателей заявилось несколько инвесторов, среди которых и крупные страховщики, рассказал журналистам генеральный директор «Югории» Алексей Охлопков.

В 2016 г. сборы «Югории» составили 8,2 млрд р., а прогноз компании предусматривает, что по итогам 2017 г. чистая прибыль составит 113 млн р. По итогам текущего года страховщик надеется собрать почти 10 млрд р.

Сборы СК «Опора» за прошлый год превысили 1,4 млрд р. Компания за 2016 г. получила 606 млн р. убытка по МСФО. Это более чем вдвое превышает убыток компании за 2015 г. (264 млн р.). Уставный капитал страховщика – 1,1 млрд р.

30.11.2017 10:39

Жителя Перми будут судить за инсценировку угона автомобиля Lexus

Покупатель первое время добросовестно вносил деньги согласно графику платежей. В дальнейшем, не имея права распоряжения указанным автомобилем, обвиняемый решил инсценировать хищение дорогостоящей иномарки и под видом наступления страхового случая получить страховое возмещение.

Фактически автомобиль был продан третьему лицу. Как только покупатель забрал транспортное средство, злоумышленник подал заявление в полицию об угоне. Действуя согласно разработанному плану, мужчина обратился в страховую компанию с заявлением о выплате страхового возмещения по риску «хищение», сообщив заведомо ложные сведения о наступлении страхового случая.

Противоправные действия пресекли сотрудники полиции. Страховой компании мог быть причинен материальный ущерб на сумму свыше 2,7 млн р. Главным следственным управлением ГУ МВД России по Пермскому краю завершено расследование уголовного дела в сфере страхования имущества. 38-летний местный житель обвиняется в покушении на мошенничество в крупном размере и заведомо ложном доносе о преступлении. Точку в деле поставит суд, сообщает Главное управление МВД России по Пермскому краю.

new

29.11.2017 14:56

ЦБ: «Росгосстрах» может ухудшить финансовое состояние других компаний

Банк России напоминает, что доля «Росгосстраха» на рынке ОСАГО по итогам I полугодия 2017 г. составила 20,3%, снизившись за последние два года на 14,5 процентных пункта. При этом по данным РСА, в июле- августе 2017 г. доля компании в ОСАГО сократилась более существенно и не превышала 11% премий.

«Перераспределение данного объема премий на других страховщиков, с одной стороны, снижает риски концентрации и проблему доступности полисов, однако может привести к повышению нагрузки на операционную деятельность данных компаний, а также (в случае отсутствия позитивных изменений в системе ОСАГО) оказать существенное влияние на их финансовую устойчивость», ‒ предупреждает ЦБ.

Комбинированный коэффициент убыточности ОСАГО во II кв. 2017 г. составил 118,5%. По мнению ЦБ РФ, актуальной остается проблема повышенных выплат страховщиков, связанных с деятельностью юридических посредников в ряде регионов: по данным за I полугодие 2017 г., в 15 регионах средняя выплата превышала 100 тыс. р. при среднем по России уровне в 78,6 тыс. р. В целом по России отношение судебных расходов к сумме основного требования составляло 110%.

Банк России отмечает, что несмотря на перестройку страховщиков на порядок урегулирования убытков в натуральной форме, эффект от данной меры пока не проявляется в полной мере из-за распространения этой формы только на новые договоры – заключенные после 28 апреля 2017 г.

«Страховщиками отмечаются сложности в организации работы с автосервисами в части соответствия условий ремонта новым требованиям законодательства по срокам и качеству работ, а также порядку применения в новых условиях единой методики расчета ущерба. Банк России поддерживает мнение о необходимости пересмотра единой методики и приступил к разработке ее новой редакции. Также рассматриваются варианты дальнейших изменений в системе ОСАГО, в том числе вопросы тарификации, однако принятие решений зависит от эффективности уже реализуемых мер и будет основываться на результатах актуарных расчетов», ‒ говорится в обзоре ЦБ.

По итогам I полугодия 2017 г. объем страховых премий по ОСАГО сократился на 4,0% относительно аналогичного периода предыдущего года, что было связано с падением на 11,0% средней премии при росте количества заключенных договоров.

В ЦБ считают, что сокращение средней премии может быть, в частности, следствием недобросовестных действий страхователей в условиях реализации обязательных продаж электронных полисов ОСАГО: возникла практика внесения некорректных данных, в частности касающихся территории использования транспортного средства, с целью снижения стоимости полиса.

В целом, как отмечает Банк России, по итогам II кв. 2017 г. совокупная прибыль страховых организаций составила 76,7 млрд р., при этом на пять компаний приходилось 81,6% совокупной прибыли, что значительно выше концентрации по активам (41,6%).

29.11.2017 14:20

Опрос Счетной палаты: 69% россиян не хотят страховать недвижимость от ЧС

Это следует из опроса Счетной палаты для оценки удовлетворенности граждан услугами добровольного страхования недвижимого имущества от ущерба, возникшего в результате пожаров, наводнений и иных стихийных бедствий.

Опрос проводился в том числе в целях определения общественного мнения в части возможности поэтапной замены бюджетных выплат на возмещение ущерба страховыми выплатами.

Согласно опросу, 31% граждан застраховали свое недвижимое имущество от риска уничтожения или повреждения в результате ЧС (стихийного бедствия), а 58,7% ‒ не застраховали. Иной ответ дали 10,3% опрошенных россиян (застрахована часть имущества в силу обязательств по кредитным договорам, отказали страховать, так как дом деревянный, или застраховали не только от ЧС).

На вопрос, в какой страховой компании застрахована недвижимость, респонденты назвали: «Росгосстрах», ВСК, «РЕСО-Гарантия», «СОГАЗ», «Ингосстрах», «МАКС». При этом 27,6% удовлетворены услугами страховщиков, а 13,8% ‒ нет. Затруднились ответить 58,6% респондентов. Около 28,6% россиян получали выплаты по данному виду страхования, а 57,1% ответили, что получали не в полном объеме. Еще 14,3% граждан получили отказ в выплате.

Для 24,1% россиян приемлемая стоимость страхования недвижимости составляет 1000 р. в год, для 58,7% ‒ от 1000 до 3000 р. в год, для 3,4% ‒ более 3000 р.